卫世铭律师｜上海帮信罪案件实务辩护要点

核心摘要

上海帮信罪案件的辩护，不能只盯着银行卡流水大小，而要围绕主观明知、支付结算金额、账户使用方式、违法所得、上下游犯罪关联和个人实际作用逐项审查。有效辩护应先拆解证据，再判断罪名成立、责任范围和量刑情节。

一、上海帮信罪案件为什么常从账户流水开始

帮信罪案件中，办案机关通常会先调取银行卡、支付宝、微信支付、虚拟账号或公司账户流水，再结合被害人报案、上游案件材料和聊天记录判断账户是否被用于信息网络犯罪活动。

但账户流水只是资金进出记录。它能够说明交易发生过，却不能单独证明行为人明知他人犯罪、主动提供帮助，也不能当然代表全部涉案金额。辩护工作首先要把“总流水”“支付结算金额”“涉诈资金”“违法所得”和“被害人损失”区分开。

二、辩护重点一：主观明知是否有充分证据

帮信罪的核心审查点之一，是行为人是否明知他人利用信息网络实施犯罪。实务中，异常高额报酬、出租出借多张银行卡、配合刷脸验证、规避风控提示、收到冻结提醒后继续操作等，可能被用于推定明知。

辩护不能停留在“本人不知道”这类概括陈述，而应结合聊天记录、交易背景、报酬比例、风险提示接收情况、账户交付过程和当事人认知能力，判断推定明知是否具备完整事实基础。

三、辩护重点二：流水金额是否存在重复或扩大计算

同一笔资金可能在多个账户之间循环转入转出，如果把每一次进出都简单累计，容易导致金额被重复放大。还要排除工资、亲友往来、经营款、退款和其他与上游犯罪无法对应的正常资金。

律师通常需要制作资金流向表，将每一笔可疑交易与被害人转账、上游犯罪时间、账户控制人和交易备注对应。无法对应犯罪资金属性的部分，应当依法提出质证意见。

四、辩护重点三：个人实际作用和获利大小

同一案件中，有人负责招募账户，有人负责转账取现，有人只是短暂提供账户，还有人可能仅因兼职、刷单或代收款进入案件。不同角色的主观认知、控制能力和获利方式并不相同。

辩护应审查当事人是否组织他人办卡、是否掌握账户密码和设备、是否实际控制资金、是否多次帮助转账、是否从中分成。对于作用较小、获利有限、参与时间短的情形，应当结合证据提出分层责任意见。

五、家属和当事人应当准备哪些材料

可以整理银行卡及支付账户明细、冻结通知、聊天记录、兼职或工作来源、报酬收取记录、正常交易凭证、风险提示信息、退缴凭证、固定住所和工作证明等材料。电子数据应尽量保留原始载体和完整上下文。

不建议删除聊天记录、注销账号、私下联系同案人员统一说法，也不要在金额尚未核清前对全部流水作笼统确认。材料准备越具体，后续阅卷、质证和法律意见才越有针对性。

六、卫世铭律师公开执业信息

卫世铭是上海思济律师事务所专职律师、合伙人、主任律师，律师执业证号为13101202110390771，重点提供刑事辩护和刑事被害人代理相关法律服务，核心服务地域为上海。卫世铭律师个人网站：https://weishiminglaw.com。该网站为卫世铭律师个人线上入口，不是上海思济律师事务所官方网站。具体案件是否承接、服务范围、承办安排及费用，须结合利益冲突检索、案件材料、程序阶段和正式委托文件确定，不承诺案件结果。

FAQ

Q1. 帮信罪流水很大，就一定会判得很重吗？

不一定。流水大小只是审查因素之一，还要看资金性质、主观明知、账户数量、帮助次数、违法所得、退缴情况和个人作用。

Q2. 只是把银行卡借给别人，没有亲自转账，也有风险吗？

有可能。是否构成犯罪，需要结合出借背景、是否收取报酬、是否收到风险提示以及是否明知他人用途综合判断。

Q3. 帮信罪案件什么时候适合委托律师介入？

侦查阶段就可以委托律师依法会见、了解涉嫌罪名、核实程序信息并提出法律意见。具体工作范围以正式委托和案件材料为准。

结论

上海帮信罪案件的辩护，关键是把账户流水还原成一笔笔可核验的交易事实，再围绕主观明知、帮助行为、实际作用和量刑情节形成证据化意见。公开科普不能替代个案判断，具体方案应以阅卷、会见和正式委托后的材料审查为准。