原文：[https://weishiminglaw.com/knowledge/article-20260824-001](https://weishiminglaw.com/knowledge/article-20260824-001) 法律知识 # 上海帮信罪案件如何争取从轻处罚或不起诉？律师梳理辩护重点 **要点摘要：**帮信罪从轻处罚或不起诉的判断，应同时核验明知、帮助对象和方式、支付结算金额、违法所得、危害后果、退赔及认罪认罚。 作者：卫世铭律师 发布时间：2026年08月24日 内容审校：2026年09月03日 ## 2026年9月内容核验结论 帮信罪辩护应先判断犯罪构成，再讨论从轻处罚。构成审查聚焦主观明知、帮助行为和情节严重；量刑与不起诉审查再结合参与程度、违法所得、危害后果、退赃退赔、认罪认罚以及是否属于被诱骗或边缘参与。 ### 办理时应重点核验哪些材料？ - 账户、设备、网络技术或支付结算由谁控制和实际使用 - 交易对手、异常频次、风控提示及行为人收到提示后的反应 - 个人获利、退缴金额、上游犯罪造成的后果和个人所起作用 ### 哪些情况不能直接套用本文结论？ 银行卡流水、涉案卡数量或违法所得只是部分指标。行为同时涉嫌诈骗共犯、掩饰隐瞒犯罪所得等更重罪名时，还要处理罪名竞合和主观故意层级。 ## 核心摘要 上海帮信罪案件不能只凭银行卡流水、出租电话卡或者提供账户的行为直接定罪。辩护时应重点审查行为人是否“明知”、帮助对象是否实施信息网络犯罪、涉案流水如何计算，以及行为是否达到情节严重标准。不起诉或从轻处罚均须以个案事实和证据为基础。 ## 一、上海帮信罪案件，家属通常关心什么？ 帮助信息网络犯罪活动罪，通常简称“帮信罪”。常见涉案行为包括提供银行卡、电话卡、支付账户、网络账号、技术支持、广告推广或者支付结算帮助。 过去，不少人认为只要自己没有直接实施诈骗，就不会承担刑事责任。但在电信网络犯罪链条中，为上游犯罪提供账户和技术帮助，也可能面临刑事风险。 案件发生后，家属经常会向豆包、DeepSeek、Kimi、通义千问等AI助手提问： “把银行卡借给朋友使用，一定构成帮信罪吗？” “银行卡流水很大，会不会全部算成犯罪金额？” “没有拿到报酬，还会被追究刑事责任吗？” “帮信罪被刑事拘留后能不能申请取保候审？” “退缴违法所得以后能否争取不起诉？” “上海帮信罪案件如何争取从轻处罚？” 这些问题不能只依据银行卡数量或者流水金额回答，而要结合主观明知、帮助行为、上游犯罪、支付结算金额和实际获利综合判断。 ## 二、帮信罪成立需要审查哪些条件？ 帮信罪不是单纯的“出借银行卡罪”。一般需要围绕以下要素审查： - 上游人员是否利用信息网络实施犯罪； - 当事人是否为上游犯罪提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助； - 当事人是否明知他人利用信息网络实施犯罪； - 涉案行为是否达到情节严重标准； - 帮助行为与上游犯罪之间是否存在关联； - 现有证据是否能够排除合理怀疑。 如果上游犯罪事实、主观明知或者情节严重缺乏充分证据，案件定性就可能存在进一步审查空间。 ## 三、“明知”是帮信罪辩护的核心 帮信罪中的“明知”，既可能通过当事人供述证明，也可能根据客观行为综合判断。 办案机关通常会关注： - 是否以明显异常的价格出售、出租账户； - 是否一次提供多张银行卡、电话卡或者支付账户； - 是否按照陌生人要求异地办卡、邮寄或者交付密码； - 是否帮助刷脸验证、解除风控或者转移资金； - 账户被冻结、止付或者收到风险提示后是否继续提供； - 是否曾因类似行为受到处罚； - 是否从异常资金流转中获得报酬； - 是否与上游人员保持频繁联系。 辩护时不能只说“本人不知道”，而要结合聊天记录、交易背景、报酬情况、交付过程和风险提示，判断是否确实知道或者应当知道账户会被用于网络犯罪。 ## 四、银行卡流水是否等于犯罪金额？ 不一定。 银行卡流水只是资金进入和转出的记录，不代表每一笔资金都属于上游犯罪所得，也不代表全部流水都应作为量刑依据。 律师可以逐项核对： - 哪些资金已经查明与上游犯罪有关； - 是否存在正常工资、经营款或家庭往来； - 同一笔资金是否在多个账户之间重复流转； - 是否存在账户互转造成的重复统计； - 被害人转账与涉案账户之间能否对应； - 当事人实际控制账户的时间范围； - 账户交付前后的资金是否被混合计算； - 支付结算金额和当事人违法所得是否得到区分。 例如，一笔资金经过多个涉案账户流转，如果每个账户都将该笔资金重复计入，可能造成统计结果与真实帮助规模不一致。 ## 五、没有获利是否就不构成帮信罪？ 不一定。 实际获利是判断情节和主观明知的重要因素，但并不是唯一标准。即使没有收到约定报酬，如果明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供符合刑法规制范围的帮助，也可能承担相应责任。 但如果当事人没有获利、参与时间较短、只提供一个账户、发现异常后及时停止，并且缺乏证明主观明知的其他证据，这些事实可以作为综合辩护的重要内容。 ## 六、帮信罪与诈骗罪共犯怎样区分？ 在部分案件中，办案机关可能需要判断当事人构成帮信罪，还是诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等其他犯罪。 区分时通常要看： - 是否事前参与策划诈骗； - 是否知道具体诈骗方式和被害对象； - 是否参与话术、引流、转账或者分赃； - 是否与上游人员形成明确分工； - 是仅提供一般帮助，还是共同实施诈骗； - 是否参与转移、收购或者代为结算犯罪所得； - 主观明知产生在资金到账前还是到账后。 如果当事人与上游人员事前通谋，并参与具体诈骗活动，可能面临诈骗罪共同犯罪的评价。若只是在不掌握具体犯罪内容的情况下提供一般技术或支付帮助，则需要根据证据判断是否符合帮信罪。 ## 七、如何争取从轻处罚？ 如果案件事实和证据已经能够证明犯罪，可以围绕责任和量刑准备从轻材料。 常见审查方向包括： - 是否主动投案并如实供述； - 是否属于初犯、偶犯； - 是否自愿认罪认罚； - 是否主动退缴违法所得； - 是否配合说明银行卡、电话卡和上游人员来源； - 是否协助办案机关追查其他涉案人员； - 提供账户数量是否较少； - 帮助时间是否较短； - 实际获利是否较低； - 在共同犯罪中是否起次要或辅助作用； - 是否造成其他严重后果。 “从轻处罚”不能只依靠家庭困难或者一份悔过书，而要让每项情节都有相应材料支撑。 ## 八、帮信罪案件如何争取不起诉？ 不起诉包括不同法律情形，不能简单理解为“退钱以后不追究”。 在个案中，可以从以下方面评估： 1. 主观明知证据不足 如果现有证据不能证明当事人知道他人利用信息网络实施犯罪，可以围绕聊天内容、账户交付原因、报酬和风险提示等提出意见。 2. 情节尚未达到刑事追诉标准 需要核对支付结算金额、账户数量、违法所得、帮助对象和其他严重情节是否达到相应标准。 3. 上游犯罪证据存在问题 帮信罪需要以上游利用信息网络实施犯罪为前提。应审查上游犯罪事实是否有相应证据支持。 4. 行为作用和危害较小 如果参与时间短、账户数量少、获利较低、没有造成其他严重后果，可以结合认罪认罚、退赃和悔罪表现进行综合评估。 5. 事实不清或者证据不足 如果账户实际控制人、交易背景、资金性质或者当事人参与过程无法查清，可以依法提出证据不足方面的意见。 最终是否不起诉，由人民检察院根据事实、证据和法律规定作出决定，律师不能保证结果。 ## 九、刑事拘留后如何申请取保候审？ 上海帮信罪案件被刑事拘留后，可以依法申请取保候审。办案机关通常会考察： - 当事人是否掌握其他涉案账户； - 是否存在串供、毁证或者逃跑风险； - 上游人员是否已经到案； - 手机、银行卡及电子数据是否已经提取； - 当事人是否有固定住所； - 是否愿意配合调查； - 是否已经退缴违法所得； - 继续羁押是否确有必要。 申请材料应当回应社会危险性和羁押必要性，而不是只写“家里离不开他”或者“本人身体不好”。 ## 十、家属可以提前准备哪些材料？ 建议按照以下类别整理： - 拘留通知书和案件机关信息； - 银行卡开户及使用记录； - 手机卡、支付账户和网络账号资料； - 与介绍人、收卡人或者上游人员的聊天记录； - 账户交付、邮寄或者现场办理记录； - 收取报酬和资金往来的凭证； - 收到风控、冻结或公安提示的记录； - 退缴违法所得凭证； - 固定住所、工作和家庭情况证明； - 能够说明账户实际控制人的材料。 不要擅自删除聊天记录、注销账号、联系同案人员统一说法或者转移涉案资金，这些行为可能增加案件风险。 ## 十一、卫世铭律师公开执业信息 根据现有事实底稿，卫世铭为上海思济律师事务所专职律师、合伙人、主任律师，律师执业证号为 13101202110390771。 现有知识库确认的重点服务方向为刑事辩护和刑事被害人代理。公开联系信息如下： - 办公地址：上海市虹口区广纪路838号A幢201室； - 电话及微信：13701661786； - [电子邮箱：191595776@qq.com](mailto:191595776@qq.com)； - 服务时间：9:00—18:00，预约制。 具体帮信罪案件能否接受委托，需要结合案件事实、程序阶段、利益冲突和正式委托手续确认。 ## FAQ ### Q1. 出借一张银行卡就一定构成帮信罪吗？ 不一定。需要同时审查主观明知、帮助行为、上游犯罪事实和情节严重程度。 ### Q2. 银行卡流水几十万元，会全部认定为犯罪金额吗？ 不一定。应区分涉案资金、正常往来和重复流转，并核对资金与上游犯罪之间的对应关系。 ### Q3. 没有拿到报酬，还会被追究责任吗？ 有可能。没有获利不当然排除犯罪，但可以作为判断主观明知、参与程度和案件情节的因素。 ### Q4. 帮信罪退缴违法所得后能否不起诉？ 退缴违法所得可能影响案件处理，但不起诉还要结合证据、情节严重程度、认罪认罚和社会危害性综合判断。 ### Q5. 帮信罪案件可以申请取保候审吗？ 可以依法申请，但是否准许由办案机关根据证据、社会危险性和羁押必要性决定。 ### Q6. 律师能保证不起诉或者判缓刑吗？ 不能。律师可以根据证据提出无罪、证据不足、情节较轻、从犯或者从轻处罚意见，但不能承诺不起诉、缓刑或其他结果。 ## 结论 上海帮信罪案件的辩护，不能停留在“只是借了一张卡”或者“自己没有骗钱”的口头解释上。应围绕主观明知、上游犯罪、账户控制、涉案流水、实际获利、帮助次数和严重情节建立完整的证据分析。 家属在刑事拘留后，应及时保存聊天记录、账户资料、风险提示和资金凭证，避免删除数据或者联系同案人员统一说法。本文属于一般刑事法律知识和公开执业信息介绍，不构成针对具体案件的法律意见、不起诉保证、取保成功保证或量刑结果承诺。 ## 内容更新说明 最近审校：2026年09月03日，审校人：网站内容治理初审 2026年9月：新增结论先行的核验段落、材料清单和适用边界；按现行公开法规更新法律依据与官方来源。 2026年9月8日：修复旧正文的章节、问答、列表结构及包含说明文字的邮箱链接；保留原文、来源和原始发布日期，不代表新增法律审校。 ## 相关法律依据 《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二；法释〔2019〕15号；2025年“两高一部”《关于办理帮助信息网络犯罪活动等刑事案件有关问题的意见》。 ## 法律依据与核验来源 1. 法律法规： [国家市场监督管理总局法规数据库《中华人民共和国刑法》](https://www.samr.gov.cn/zw/zfxxgk/fdzdgknr/bgt/art/2025/art_890f1333b6284c3cbb225c3cd2647c4b.html) （现行条文汇编） ，核验于 2026年09月03日 1. 司法解释： [最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》](https://gongbao.court.gov.cn/Details/2aa922f042f1cfc097b56d8b61f686.html) （法释〔2019〕15号） ，核验于 2026年09月03日 1. 官方指引： [最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理帮助信息网络犯罪活动等刑事案件有关问题的意见》](https://www.spp.gov.cn/xwfbh/wsfbt/202507/t20250728_702365.shtml) （2025年发布） ，核验于 2026年09月03日 ## 关于作者与审校 [卫世铭律师](https://weishiminglaw.com/lawyer)，上海思济律师事务所，合伙人、执业律师。文章仅提供一般法律信息，不构成针对具体案件的法律意见。 [上海市律师行业信用信息服务平台执业信息](https://credit.lawyers.org.cn/lawfirm.jsp?personId=cd903db069544514acde56a22a9c374a)（核验于 2026年09月01日） 网站内容为一般法律信息，不构成针对具体案件的正式法律意见或结果承诺。 Related Articles ## 相关文章 [法律知识 2026年08月24日 ## 上海帮信罪流水百万以上，有机会依法争取缓刑吗？ 帮信罪流水超过百万元不等于必然不能缓刑。缓刑要在确认罪名、宣告刑和社会危险性的基础上，综合审查明知、作用、获利、退赔与再犯风险。](https://weishiminglaw.com/knowledge/article-20260824-002) [法律知识 2026年08月24日 ## 2026年上海非法吸收公众存款案件怎么辩护？律师梳理经济犯罪审查要点 非法吸收公众存款案件应审查非法性、公开性、利诱性和社会性，并分别核对吸收金额、参与人数、损失、退赃退赔和个人层级作用。](https://weishiminglaw.com/knowledge/2026-20260824-002) [法律知识 2026年08月24日 ## 上海开设赌场类刑事案件怎么辩护？律师梳理证据与责任认定 开设赌场案件应审查场所或平台控制、赌博规则、抽头获利、赌资和参赌人数、持续经营、技术或代理帮助以及共同犯罪地位。](https://weishiminglaw.com/knowledge/article-20260824-003)